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地产板块2日再度走强,截至发稿,中国武夷、渝开发、中交地产、中华企业、云南城投等涨停,城投控股、阳光股份涨超9%,特发服务、信达地产等涨逾6%。
消息面上,8月1日,中国人民银行、国家外汇管理局召开2023年下半年工作会议。会议提出,支持房地产市场平稳健康发展,落实好“金融16条”,延长保交楼贷款支持计划实施期限,保持房地产融资平稳有序,加大对住房租赁、城中村改造、保障性住房建设等金融支持力度。因城施策精准实施差别化住房信贷政策,继续引导个人住房贷款利率和首付比例下行,更好满足居民刚性和改善性住房需求。指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率。
中信证券表示,本次会议提及“指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率”,自7月14日央行表态“支持和鼓励”存量按揭利率调整后,此次会议为监管层面首次正式发声,预计后续将有正式指导文件出台。
光大证券指出,2023开年,监管部门密集发声,释放积极信号,明确房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转,房地产平稳健康发展事关金融市场稳定和宏观经济发展全局。供给侧来看,多部委相继表态,通过信贷、债券、股权多种方式综合协同,“三箭连珠”,执行层面可操作性大幅提升,有力提振房地产行业信心;需求侧来看,5年期LPR下调,地方政府“因城施策”引导合理住房消费需求,包括优化“认房认贷”标准,下调首付比例及按揭利率等。政策利好频发,供给侧信用风险逐步出清,需求侧促进购房消费实质性升温,新冠疫情管控优化,高能级城市房地产市场供需回暖明显,区域分化格局进一步凸显。
该机构建议关注三条主线:1)看好具备片区综合开发能力,有机会参加超大特大城市更新和旧城改造的大中型央国企等企业,建议关注招商蛇口、保利发展、中国金茂、华润置地、中国海外发展、越秀地产、华发股份、中国海外宏洋集团、万科A/万科企业;2)看好综合开发能力强、先发布局多元赛道、第二增长曲线发展稳健、存量资产资源丰富、未来有望运用REITs提高资产回报率的房企,建议关注龙湖集团、新城控股、金地集团、滨江集团;3)看好我国产业园步入存量改革+创新发展期,逐步迈向专业化运营发展,公募REITs利于产业园资产重估,建议关注上海临港。
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